Genel Bakış
Sigorta sektörü, değişken, belirsiz ve karmaşık bir dünyada önemli bir değişim ve dönüşüm yaşıyor.
Sigorta şirketlerinin ayrılmaz bir parçası olan aktüerya departmanları, endüstrinin devam eden değişiminde çok önemli bir rol oynuyor. Aktüerya departmanlarının dönüşümü, sektördeki değişimi yönlendirmek için merkezi bir yerde duruyor.
Bu nedenle aktüeryal modernizasyon, şirketin hedeflerine ulaşabilmesi için önemli bir gereklilik olarak karşımıza çıkıyor.
Yönetici özeti
Başarılı bir aktüeryal modernizasyona ulaşmak hiç bu kadar önemli olmamıştı. 2018 ve 2020'deki araştırmalarımızdan sonra, üçüncü küresel aktüeryal modernizasyon araştırmamız 200'den fazla şirketin katılımıyla şimdiye kadarki en büyük araştırmamız oldu.
Girişimlerin ardındaki itici faktörler
Neredeyse tüm katılımcılar, modernleşme ihtiyaçlarının arkasında iki veya daha fazla itici faktör olduğunu belirtirken, şaşırtıcı olmayan şekilde, en önemli katalizörler süreç verimliliğinin artırılması (%77), mevzuat ve muhasebe değişiklikleri (%63), süreç kalitesinin iyileştirilmesi (%60) ve yönetim içgörülerinin geliştirilmesi olarak öne çıkıyor (%58).
Modernizasyon Yol Haritası
Katılımcıların yaklaşık %75'inin (bu oran 2020'de %70'ti) uzun yıllara dağılmış modernizasyon yolculuklarına dair girişimleri devam ediyor. Ancak, yalnızca %14'ünün net bir modernizasyon yol haritası mevcutken, diğerlerinin planlarını ve bütçelerini iyi bir şekilde ele almak için hızlı hareket etmeleri gerekiyor. Her üç sigorta şirketinden birinin önümüzdeki beş yıl içinde aktüeryal modernizasyon için en az 5 milyon dolarlık bir yatırım yapması beklenirken, her on sigorta şirketinden birinin ise en az 20 milyon dolarlık bir yatırım yapması bekleniyor.
Süreç Mükemmelliği
Yıllardır devam eden modernizasyon çabalarına rağmen, katılımcılar aktüerya fonksiyonu genelinde hala önemli düzeyde manuel işlem yapıldığını belirtiyor. Süreç verimliliği, sigorta şirketlerinin genel verimlilik ve otomasyon stratejisine bir katkı sağlamanın ve kaynak yetersizliği sorunuyla başa çıkmanın temel bir yolu olarak öne çıkıyor.
Aktüeryal beceri seti görünümü
Genel olarak, aktüerlerin uzmanlık alanları; finansal raporlama, mevzuat bilgisi, finansal planlama ve analiz ile ürün geliştirme ve fiyatlandırma gibi daha geleneksel beceri setleri üzerine odaklanıyor. Buna karşılık, gelişmiş veri analitiği gibi 'geleceğin becerileri' konusunda çoğu şirket için yalnızca temel düzeyde bir yeterlilik söz konusu. Aslında, katılımcıların %43'ü ileri veri analitiğini geliştirmek istedikleri temel bir alan olarak tanımlıyor ve yeni konu alanlarına olan ilgi ve mevcut beceri düzeyleri arasında önemli bir açıklık bulunuyor.
Bilgi açığını kapatmak
Aktüerlerin rolü, yeni ve "geleneksel olmayan" alanları içerecek şekilde genişledikçe, aktüeryal fonksiyon içindeki bu özel işlevlere uyum sağlamak için beceri setlerini geliştirmeleri ve iyileştirmeleri gerekiyor. Uzman roller için en güçlü talep, veri bilimcileri (%85), iş analistleri (%67), veri mühendisleri (%66) ve aktüeryal platform mühendisleri (%63) gibi ana alanlarda yoğunlaşıyor.
Gerekli olan: Değişimi başlatın
Aktüeryal modernizasyon, bir aktüerya departmanının ana hedeflerine ulaşmasının temelini oluşturuyor ve bu yaklaşım, sigorta şirketlerinin başarılarına doğrudan katkıda bulunuyor.
Peki başarılı bir uygulama için öne çıkan noktalar neler?
- Aktüeryal modernizasyon
- Süreç otomasyonunuzu artırın
- Yeni teknolojilere açık olun
- Arayüzleri netleştirin
- Aktif liderlik
- Değişim Yönetimi
- Ana girişimlerinize odaklanın
Aktüeryal modernizasyon
Aktüeryal modernizasyonu en önemli önceliğiniz haline getirin. Net bir vizyon ve geleceğe dönük bir hedef durumu geliştirin. Hızlı kazanımlar ve somut sonuçlar içeren net bir uygulama yol haritası oluşturun.
Süreç otomasyonunuzu artırın
Süreç otomasyonunuzun seviyesini artırın ve en düşük çaba/sonuç oranına sahip girişimlere odaklanın. Bu, kaynaklarınızı serbest bırakacak ve paydaşlarınızı aktüeryal modernizasyon girişimlerinize yatırım yapmaya ikna edecektir.
Yeni teknolojilere açık olun
Yeni teknolojileri benimseyin ve açık fikirli olun. Bulut, RPA ve yapay zekâ teknolojilerinin potansiyel faydaları hakkında bilgi sahibi olun ve devam eden gelişmeleri takip edin.
Arayüzleri netleştirin
Aktüerya fonksiyonunuz ile başta Bilgi Teknolojileri ve verilerden sorumlu yöneticiler olmak üzere diğer departmanlar arasında etkili bir iş birliği sağlamak için arayüzleri netleştirin. İlgili sorumlulukları açıkça tanımlayın ve hedeflerinizle uyumlu olan modernizasyon girişimlerinde etkin bir liderlik rolü üstlenin.
Aktif liderlik
Aktüeryal modernizasyonu daha geniş bir FAIR (finans, aktüerya, yatırım ve risk) dönüşümünün ayrılmaz bir parçası olarak ele alın. Hedeflerinizle uyumlu olan şirket genelindeki modernizasyon girişimlerinde etkin bir liderlik rolü üstlenin.
Değişim Yönetimi
Çalışanlarınızı unutmayın. Süreç ve teknoloji değişikliklerini yönetmek ve benimsemek, aktüerlerinizin aktüeryal modernizasyon yatırımınızı benimsemesi ve bundan faydalanması için kilit öneme sahip.
Ana girişimlerinize odaklanın
Ana girişimlerinize odaklanın ve ihtiyaç duyduğunuz yerlerde yardım alın. PwC olarak, sizin için buradayız. Bilgi birikimimizden faydalanın ve bizimle iletişime geçin.
